永道银行风险监控系统

目前国内银行普遍未开展借记卡风险监控，但随着网上银行的发展，借记卡客户交易风险问题逐渐显现。为防范借记卡用户交易风险，2009年，永道软件为中国民生银行在企业级数据仓库的基础上开发了电子银行风险交易监控系统，使中国民生银行成为国内首家针对借记卡用户推出电子银行交易风险监控系统的商业银行。与其它风险监控系统相比，永道银行风险交易监控系统具有监控范围更广、功能更为齐全、安全保障系数更高等优势。首先，它突破了其他风险监控系统只能监控网上支付业务的局限，对个人网上银行网上支付、网上转账、网上缴费以及订单支付、手机钱包等全部对外资金划转业务进行有效监控。其次，该系统具有风险识别、风险评估与预警处置、风险事件处置、钓鱼网站处理四种功能，功能齐全又强大，是其他风险监控系统难以企及的。第三，通过案例和数据分析，定义监控规则，筛选可疑交易，及时外拨联系客户核实交易情况，防止客户出现资金损失。并且定义了红、橙、黄三级预警规则，对有可疑交易但未联系上的客户进行预警处理，对有严重风险的账户暂停网上支付或对外转账功能，全面保障电子银行渠道交易的安全性。此系统达到了预判客户账户是否存在风险的目的，创建了事前预防网上犯罪的新思路和新措施，为客户资金构建了更为有力的安全屏障。 
    永道软件为中国民生银行开发的该套系统使其一举摘得2009年度网上银行最佳安全奖。
 
        随着央行对各商业银行交易风险控制的加强，人民银行自2009年开始要求各商业对其客户的交易进行风ERP系统险监控，以防止潜在交易风险。永道软件率先与中国民生银行合作，开发出符合中国人民银行要求的银行交易风险监控系统，目前已经在民生银行全行应用，对其客户的POS机交易、ATM交易以及在线支付交易的风险进行全天侯的监控。
        在民生银行上线永道银行风险监控系统前，其风险监控部门需要手工处理来自各分行以及支行的交易信息，每天的交易风险统计，需要在3-5天后才能拿到，这样会让风险在此期间内放大，自上线永道银行风险监控系统后，当天交易的数据就可以立即得到处理，从原来的3-5天处理周期降低为5分钟左右，大大地提高了工作效率。
        永道银行风险监控系统自动根据设定的交易规则进行处理，最终得到不同级别的交易风险预警名单，风险监控部门将预警名单交给呼叫中心进行再处理，经过呼叫中心处理的预警名单，再进入到风险监控系统处理，最终得到经过确认的交易风险监控的结果。